Restrukturyzacje Spółek oraz JDG – jak legalnie uratować firmę przed upadłością.

Masz firmę, która ma problemy z płynnością finansową?

Twoja spółka z o.o. lub jednoosobowa działalność gospodarcza nie radzi sobie ze zobowiązaniami wobec ZUS, US czy kontrahentów?

Skutecznym rozwiązaniem może być restrukturyzacja firmy – procedura prawna, która pozwala uniknąć ogłoszenia upadłości i uchronić przedsiębiorstwo przed likwidacją oraz egzekucją komorniczą.

Co to jest restrukturyzacja firmy?

Restrukturyzacja to zbiór procedur przewidzianych w Prawie restrukturyzacyjnym, których celem jest przywrócenie przedsiębiorcy zdolności do regulowania zobowiązań.

Może z niej skorzystać zarówno:

• spółka z ograniczoną odpowiedzialnością (sp. z o.o.),
• jednoosobowa działalność gospodarcza (JDG),
• inne formy działalności gospodarczej.

Celem restrukturyzacji jest zawarcie układu z wierzycielami i uniknięcie upadłości, zachowując przy tym możliwość dalszego prowadzenia działalności.

Kiedy warto rozpocząć restrukturyzację firmy?

Warto rozważyć wszczęcie postępowania restrukturyzacyjnego, jeśli:

• firma utraciła płynność finansową lub jest zagrożona niewypłacalnością,
• komornik wszczął egzekucję z konta lub majątku,
• grozi Ci upadłość, ale wiesz, że firma ma potencjał do wyjścia z kryzysu,
• chcesz zachować majątek spółki i uchronić się przed osobistą odpowiedzialnością.

Wcześnie podjęta decyzja o restrukturyzacji może uratować firmę przed upadłością, a także pozwala zatrzymać egzekucje i negocjować warunki spłaty zobowiązań.

Dostępne formy restrukturyzacji.

1. Postępowanie o zatwierdzenie układu (PZU).

Najczęściej wybierana forma restrukturyzacji, zwłaszcza przez spółki z o.o. i osoby prowadzące JDG. Możliwa do przeprowadzenia szybko i bez konieczności wszczynania pełnego postępowania sądowego.

✅ Zawierasz układ z wierzycielami w ciągu kilku tygodni

✅ Otrzymujesz ochronę przed egzekucją komorniczą

✅ Działasz dalej i zachowujesz kontrolę nad firmą

2. Przyspieszone postępowanie układowe (PPU)

Dla firm z niewielką częścią spornych zobowiązań. Układ zatwierdza sąd, ale postępowanie jest szybkie i skuteczne.

3. Postępowanie układowe.

Odpowiednie dla przedsiębiorców, którzy mają więcej spornych należności i potrzebują wsparcia sądu w prowadzeniu negocjacji z wierzycielami.

4. Postępowanie sanacyjne.

Najbardziej zaawansowana forma restrukturyzacji – obejmuje zmiany operacyjne i majątkowe, np. zwolnienia grupowe, zerwanie nierentownych kontraktów. Idealna dla firm w głębokim kryzysie.

Restrukturyzacja spółki z o.o. a restrukturyzacja JDG – najważniejsze różnice.

Choć procedury formalnie są takie same, istotne różnice występują w zakresie odpowiedzialności za długi:

Dlatego restrukturyzacja jednoosobowej działalności gospodarczej wymaga szczególnej analizy — może decydować o zabezpieczeniu majątku właściciela.

1. Orzeczenie.

Postanowienie Sądu Najwyższego z 19 stycznia 2022 r., II CZ 84/21

SN uznał, że otwarcie postępowania restrukturyzacyjnego chroni dłużnika przed egzekucją, ale nie może być nadużywane – celem musi być realne przywrócenie zdolności do wykonywania zobowiązań, a nie tylko odsunięcie w czasie windykacji.

Przykład z życia:

Spółka produkcyjna z branży meblowej nie była w stanie spłacać kredytów obrotowych. Złożyła wniosek o otwarcie postępowania sanacyjnego. Dzięki temu banki wstrzymały egzekucje, a spółka miała czas na renegocjację umów i sprzedaż zbędnych aktywów.

2. Orzeczenie.

Wyrok Sądu Apelacyjnego w Warszawie z 14 lipca 2020 r., VII AGa 568/19

Sąd podkreślił, że układ zawarty z wierzycielami w restrukturyzacji wiąże wszystkich, nawet tych, którzy głosowali przeciw. Warunkiem jest zatwierdzenie go przez sąd i zgodność z przepisami prawa restrukturyzacyjnego.

Przykład z życia:

Spółka handlowa miała ponad 100 wierzycieli, w tym dostawców i banki. Część nie zgadzała się na redukcję długu. Mimo sprzeciwu mniejszości sąd zatwierdził układ: 40% długu zostało umorzone, reszta spłacana w ratach. Firma przetrwała i po 3 latach wróciła do zysków.

3. Orzeczenie.

Wyrok Sądu Najwyższego z 5 marca 2019 r., II CSK 70/18

SN wskazał, że plan restrukturyzacyjny musi być oparty na rzetelnych danych finansowych i realnych prognozach. Jeżeli jest iluzoryczny (np. zakłada nierealny wzrost sprzedaży), może zostać zakwestionowany przez wierzycieli lub sąd.

Przykład z życia:

Spółka transportowa przedstawiła plan restrukturyzacyjny zakładający podwojenie przychodów w ciągu roku. Wierzyciele i sąd uznali go za niewiarygodny. Postępowanie umorzono, a spółka finalnie upadła, bo nie miała wiarygodnego planu spłaty.

Widać, że w restrukturyzacji kluczowe są trzy elementy:

1. Ochrona przed egzekucją (czas na oddech),
2. Układ z wierzycielami (wiąże wszystkich, jeśli zatwierdzi go sąd),
3. Rzetelny plan (bez niego restrukturyzacja jest skazana na porażkę).

Korzyści z przeprowadzenia restrukturyzacji.

• Ochrona przed egzekucją komorniczą
• Zatrzymanie postępowań sądowych i windykacji
• Zawarcie układu z wierzycielami i redukcja zadłużenia
• Zachowanie firmy i miejsc pracy
• Zwiększenie szans na pozyskanie finansowania lub inwestora
• Możliwość oddłużenia firmy i odbudowy reputacji na rynku

Rola doradcy restrukturyzacyjnego.

W każdej formie postępowania restrukturyzacyjnego obowiązkowy jest udział doradcy restrukturyzacyjnego – specjalisty posiadającego licencję Ministerstwa Sprawiedliwości.

Nasza kancelaria zapewnia pełne wsparcie w zakresie:

• analizy sytuacji finansowej spółki lub JDG,
• doboru optymalnej procedury restrukturyzacyjnej,
• prowadzenia negocjacji z wierzycielami,
• przygotowania propozycji układowych,
• reprezentacji przed sądem.

Jak rozpocząć restrukturyzację firmy?

1. Umów się na bezpłatną konsultację – ocenimy Twoją sytuację i sprawdzimy, czy spełniasz warunki do restrukturyzacji.
2. Dobierzemy odpowiednią procedurę – szybko, bezpiecznie i zgodnie z prawem.
3. Zabezpieczysz firmę i majątek przed wierzycielami.

Nie czekaj, aż komornik zajmie konto lub kontrahenci zablokują Twoją działalność. Skontaktuj się z nami i sprawdź, jak uratować firmę przed upadłością.

Klauzula prawna:

Bladowski.Legal sp.j. nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego ani zarządzania aktywami. Nie oferujemy publicznie jakichkolwiek instrumentów finansowych. Strona pełni wyłącznie funkcję informacyjną.

Chroń siebie, swój majątek i swoją rodzinę.

Zapraszamy do lektury naszego poradnika.

Zapoznaj się z naszymi Praktyczne narzędziami do ochrony majątku oraz Ofertą

Skontaktuj się z nami przez formularz kontaktowy lub odwiedź sekcję Strefa Eksperta, by poznać więcej praktycznych porad.

Autor: Błażej Bladowski – ekspert w zakresie ochrony majątku, prawa egzekucyjnego i antywindykacji.