- Sprawdzone sukcesy w prawie gospodarczym i skupie zadłużonych spółek – Bladowski.Legal /
- Blog /
-
Oddłużanie Spółek
Oddłużanie Spółek

Oddłużanie Zadłużonych Firm i Spółek – Kompleksowe Eksperckie Poradnictwo Prawne i Finansowe.
Wprowadzenie do oddłużania zadłużonych firm i spółek.
Oddłużanie zadłużonych firm i spółek to specjalistyczny proces prawno-finansowy, którego celem jest efektywna restrukturyzacja zobowiązań przedsiębiorstwa, odzyskanie płynności finansowej oraz zabezpieczenie majątku przedsiębiorstwa przed egzekucjami i likwidacją.
W kontekście rosnącej liczby podmiotów gospodarczych zagrożonych niewypłacalnością, profesjonalne oddłużanie firm i spółek stanowi kluczowe narzędzie zarządzania ryzykiem kredytowym i utrzymania ciągłości prowadzenia działalności gospodarczej.
1. Podstawy prawne i mechanizmy oddłużania zadłużonych firm i spółek.
Proces oddłużania regulowany jest przede wszystkim przepisami Kodeksu spółek handlowych (KSH), ustawy z dnia 15 maja 2015 r. – Prawo restrukturyzacyjne oraz ustawy z dnia 28 lutego 2003 r. – Prawo upadłościowe i naprawcze.
- Art. 299 KSH, który nakłada odpowiedzialność na członków zarządu za niewykonanie obowiązków dotyczących prowadzenia działań naprawczych w przypadku zagrożenia niewypłacalnością,
- Postępowania restrukturyzacyjne (układowe, sanacyjne, przyspieszone, naprawcze) jako instrumenty oddłużania umożliwiające zawarcie układu z wierzycielami oraz reorganizację zobowiązań,
- Postępowanie upadłościowe, które stanowi ostateczną instancję, prowadzącą do likwidacji lub restrukturyzacji zadłużonego podmiotu.
Praktyka prawna i doradztwo w zakresie oddłużania firm i spółek wymaga ścisłego przestrzegania tych regulacji oraz holistycznego podejścia do analizy sytuacji finansowej i prawnej przedsiębiorstwa.
2. Zasady oddłużania firm i spółek – etapy procesu i narzędzia prawne.
2.1 Diagnoza zadłużenia i ocena ryzyka niewypłacalności.
Fundamentalnym etapem oddłużania jest szczegółowa analiza poziomu zadłużenia, struktury wierzycieli, terminu wymagalności zobowiązań oraz identyfikacja przesłanek niewypłacalności.
Niezbędna jest kompleksowa ocena kondycji finansowej spółki z uwzględnieniem bilansu, rachunku przepływów pieniężnych oraz wskaźników płynności.
Trybunał Konstytucyjny: wyrok z 12 kwietnia 2023 r.
- Treść orzeczenia: TK uznał za niekonstytucyjne ograniczenia wynikające z art. 299 Kodeksu spółek handlowych, które nie pozwalały byłym członkom zarządu kwestionować wierzytelności stwierdzonych w postępowaniu przeciwko spółce – szczególnie gdy wyrok zapadł po utracie mandatu
- Znaczenie praktyczne: To orzeczenie pozwoliło byłym członkom zarządu bronić się przed roszczeniami, nawet jeśli nie byli stroną pierwotnego postępowania przeciwko spółce. Mogą teraz dowodzić, że wierzytelność faktycznie nie istniała
Wyrok TSUE (sprawa C-277/24)
- Treść orzeczenia: TSUE stwierdził, że polskie przepisy, które nie pozwalają członkom zarządu na skuteczną obronę ani dostęp do akt w postępowaniu podatkowym spółki, są niezgodne z prawem UE.
- Znaczenie praktyczne: Członkowie zarządu zyskali prawo do obrony — mogą kwestionować ustalenia organów podatkowych oraz wnioskować o dostęp do materiałów postępowania, co wcześniej było często niemożliwe
2.2 Dobór adekwatnych instrumentów restrukturyzacji zadłużenia.
W zależności od charakteru zadłużenia i stopnia kryzysu finansowego firmy stosuje się:
- Ugody oddłużeniowe z wierzycielami – negocjacje mające na celu obniżenie zobowiązań lub wydłużenie terminów spłaty,
- Postępowania restrukturyzacyjne przewidziane w Prawie restrukturyzacyjnym, zapewniające ochronę przed egzekucją i możliwością kontynuacji działalności,
- Postępowanie naprawcze jako forma dynamicznej restrukturyzacji finansowej i organizacyjnej,
- Upadłość układowa lub likwidacyjna – ostatnia instancja, mająca na celu zabezpieczenie interesów wierzycieli i maksymalizację wartości masy upadłości.
2.3 Ochrona zarządu i minimalizacja ryzyka prawnego.
Kluczowym elementem oddłużania jest zabezpieczenie członków zarządu przed odpowiedzialnością na podstawie art. 299 KSH oraz przepisów prawa upadłościowego.
Niewłaściwe działania lub zaniechania mogą skutkować osobistą odpowiedzialnością majątkową za zobowiązania spółki. Wdrożenie procedur compliance oraz współpraca z doradcami restrukturyzacyjnymi jest obligatoryjna.
3. Poufność i bezpieczeństwo informacji w procesie oddłużania.
Proces oddłużania zadłużonych firm i spółek wymaga dostępu do poufnych informacji finansowych, danych osobowych oraz tajemnicy przedsiębiorstwa.
Dlatego:
- Stosuje się środki zabezpieczające zgodne z RODO oraz regulacjami dotyczącymi ochrony danych i tajemnicy handlowej,
- Zawierane są umowy o poufności (NDA) z doradcami, wierzycielami i innymi stronami procesu,
- Ogranicza się dostęp do dokumentacji tylko do osób niezbędnych do realizacji procesu restrukturyzacji.
Zachowanie poufności jest niezbędne do ochrony reputacji firmy i utrzymania pozycji negocjacyjnej względem wierzycieli.
4. FAQ – Najczęściej zadawane pytania dotyczące oddłużania zadłużonych firm i spółek.
P: Czy oddłużanie firmy wymaga wszczęcia postępowania sądowego?
O: Nie zawsze. Oddłużanie zadłużonych firm może odbywać się na drodze pozasądowej (ugody, negocjacje) lub sądowej (postępowania restrukturyzacyjne, upadłościowe).
P: Jakie są konsekwencje braku działania zarządu w sytuacji zadłużenia?
O: Zarząd może ponieść odpowiedzialność cywilną i karną za zaniechanie działań naprawczych, co może skutkować odpowiedzialnością majątkową na podstawie art. 299 KSH.
P: Czy w trakcie oddłużania można zabezpieczyć majątek spółki przed egzekucją?
O: Tak, postępowania restrukturyzacyjne przewidują zawieszenie egzekucji i możliwość zabezpieczenia majątku na czas realizacji układu.
P: Jak długo trwa proces oddłużania zadłużonych firm?
O: Czas trwania zależy od wybranej metody oddłużania i stopnia skomplikowania sytuacji, zwykle od kilku miesięcy (ugody) do kilku lat (postępowania restrukturyzacyjne).
5. Podsumowanie – dlaczego warto wybrać profesjonalne oddłużanie zadłużonych firm i spółek?
Oddłużanie zadłużonych firm i spółek to wysoce specjalistyczny proces, wymagający dogłębnej znajomości prawa gospodarczego, prawa upadłościowego i restrukturyzacyjnego, a także praktyki finansowej.
Efektywna restrukturyzacja zobowiązań pozwala nie tylko na uniknięcie upadłości, ale także zabezpiecza majątek przedsiębiorstwa oraz chroni członków zarządu przed odpowiedzialnością prawną.
Skorzystanie z usług doświadczonych prawników i doradców restrukturyzacyjnych jest nieodzowne, aby przeprowadzić skuteczne oddłużanie firm i spółek, zapewniając pełną ochronę prawną i finansową. Ponadto, zapewnienie poufności i bezpieczeństwa informacji stanowi fundament profesjonalnego podejścia do procesu restrukturyzacji.
Klauzula prawna:
Bladowski.Legal sp.j. nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego ani zarządzania aktywami. Nie oferujemy publicznie jakichkolwiek instrumentów finansowych. Strona pełni wyłącznie funkcję informacyjną.
Chroń siebie, swój majątek i swoją rodzinę.
Zapraszamy do lektury naszego poradnika.
Zapoznaj się z naszymi Praktyczne narzędziami do ochrony majątku oraz Ofertą
Skontaktuj się z nami przez formularz kontaktowy lub odwiedź sekcję Strefa Eksperta, by poznać więcej praktycznych porad.
Autor: Błażej Bladowski – ekspert w zakresie ochrony majątku, prawa egzekucyjnego i antywindykacji.
Przeglądaj inne artykuły

Jak stracić mieszkanie w obecności notariusza i agenta nieruchomości.

art. 299 KSH w praktyce

Sztuczki prawne i obejścia art. 233 KSH

Alternatywa dla upadłości

Ukrywanie majątku

Między teorią a praktyką (art. 299 KSH i nie tylko)

Jak zabezpieczyć swój majątek jako członek zarządu spółki z o.o.?

Odpowiedzialność majątkowa członka zarządu

Czy art. 299 KSH jest niekonstytucyjny? Wyrok Trybunału Konstytucyjnego SK 4/21

Zgłoszenie upadłości czy Orzeczenie upadłości przez sąd? oto jest pytanie.

Blokowanie działań komorniczych

Czy Twoja spółka jest już niewypłacalna?

Jak legalnie sprzedać spółkę z długami i nie odpowiadać z art. 299 k.s.h.?

Ukrywanie majątku przed komornikiem a art. 300 Kodeksu karnego.

Boisz się wyniszczających kontroli z US, UKS, ZUS, PIP, PIH?

Antywindykacja w praktyce

„Kilka słów o 299 k.s.h.” – czyli jak naprawdę działa

Artykuł 183 § 1 k.p.k. – Tarcza ochronna dla świadka będącego członkiem zarządu

Unikanie VAT przez próg obrotowy

Sztuczki prawne i obejścia art. 233 K.s.h. roku 2025

Jak „trzy siódemki” (art. 777 k.p.c.) dają iluzoryczną ochronę na rynku nieruchomości

„Trzy siódemki”, czyli art. 777 k.p.c. – fikcyjna ochrona, realne ryzyko.

Checklista: due diligence aktywów bilansowych - Ochrona przed art. 299 K.s.h.

Aktywa w bilansie to byt bardzo kreatywny

Prowadzenie spółki bez zarządu: konstrukcja prawna w służbie ograniczenia odpowiedzialności

Notariusz prawdę powie.

Czy wiesz jak są pompowane akcje spółek giełdowych.

Komornicy

Optymalizacja oparta na silniku spółki jawnej i prostej spółki akcyjnej.

Windykacja KRUK i inni w pigułce.

Komornicy Poborcy Windykatorzy, znam ich wszystkich! Intelektualnie ni pies ni wydra.

Prosta Spółka Akcyjna w dobrych rękach to skuteczny wehikuł, nie tylko optymalizacyjny.

Wpływ kapitału, majątku i innych praw majątkowych na odpowiedzialność zarządu zobowiązania część 2

Sprawdź Checklistę: Czy członek zarządu odpowiada z art. 299 KSH?

Wpływ kapitału, majątku i innych praw majątkowych na odpowiedzialność zarządu zobowiązania część 1

Zarząd Powierniczy

Sprzedaż spółki z długami a odpowiedzialność zarządu – co warto wiedzieć?

Typowy scenariusz: „Jeszcze tylko trzy pisma i jedno zażalenie…”

Bo faktur się nie płaci

Czym są aktywa i ich wpływ na bilans? a co za tym idzie na 233/299/586 K.s.h

Dlaczego warto unikać firm „pomagających” w regulowaniu zadłużeń?

Optymalizacja spółek – legalność, ustawodawstwo, metody

Upadłość – Zgłoszenie wniosku czy ogłoszenie upadłości przez Sąd?

299 k.s.h – Niekończąca się opowieść …

Życzenia Świąteczno Noworoczne cz.2

W krainie absurdu cz.1

Zadłużona spółka to nie tylko 299 ksh, ale i przerażający art. 586 ksh ;)

Życzenia świąteczne od kancelarii bladowski.legal cz.1

Skup spółek – procedury, formalności, etapy.

Procedury prawne i finansowe w procesie skupu spółek zadłużonych

Formy prawne spółek a ochrona majątku

Skup spółek zadłużonych: kluczowe aspekty analizy finansowej i przeniesienia praw

Szukasz w internecie faktów i mitów o art.586 k.s.h. Spokojnie! Nie znajdziesz!

Ograniczenie odpowiedzialności zarządu za zobowiązania

Umowa kupna-sprzedaży spółki zadłużonej

Spokojnie to tylko upadłość

Skup spółek zadłużonych: Fakty i mity cz.3

Skup spółek zadłużonych: Fakty i mity cz.2

Skup spółek zadłużonych: Fakty i mity cz.1

299 ksh niekonstytucyjne

Kupujemy Zadłużoną Spółkę cz.2 Windykatornia Simplex sp. z o.o. ze Słupska

Kupujemy Zadłużoną Spółkę Windykatornia Simplex sp. z o.o. ze Słupska

Pytania i Odpowiedzi

Notariusza "warto" posłuchać

Jestem kimś pracuję w US i mam braki w wykształceniu podstawowym

Odpowiedzialność prezesa zarządu w spółce z o.o. – mity i realia prawne

CZYM SĄ AKTYWA I ICH WPŁYW NA BILANS? A CO ZA TYM IDZIE NA 233/299/586 K.S.H

Majątek spółki w kontekście art. 586 ksh

Majątek spółki a bezskuteczność egzekucji – art. 233/299/586 KSH

Likwidacja poprzez sprzedaż spółki

Zawyżanie wartości spółki przez aktywa

Presja wierzycieli

KAPITAŁ ZAKŁADOWY

586 ksh

Zawyżanie wartości spółki

ZALEŻNOŚĆ: MAJĄTEK, A UPADŁOŚĆ

Jestem członkiem zarządu dużej, upadającej spółki. Jak mogę ją optymalizować?

Odpowiedzialność majątkowa członka zarządu w kontekście upadłości spółki

Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych

Odpowiedzialność Zarządu za zobowiązania – to już staje się nudne.

Art. 299 ksh to temat rzeka…

Jestem kimś pracuję w US! Mam braki w wykształceniu podstawowym.

Koszt Upadłości

Pochlebstwa płynące z ZUS-u dla nas – za dobrze wykonywaną pracę :)

Upadłość Spółki 2025

Proces restrukturyzacji spółki wiąże się z przejęciem jej udziałów - co pozwala unikać 299 K.s.h.

Kompleksowa obsługa rejestracji spółek w Krajowym Rejestrze Sądowym

Utworzenie na bazie przedsiębiorstwa w likwidacji nowego podmiotu, wykorzystującego potencjał spółki

Nabywamy spółki po przeanalizowaniu wstępnym dokumentacji finansowej

Nasze działanie pozwoli :uchronić się przed orzeczeniem zakazu prowadzenia działalności gospodarczej

Ochronie przed konsekwencjami wynikającymi z art. 299 K.s.h, oraz art. 21 Prawa upadłościowego

Chronimy majątek prywatny przed wierzycielami i komornikiem

RESTRUKTURYZACJA w 2025 opiera się przede wszystkim na : Występowaniu jako zarząd kryzysowy

Artykuł 299 ksh - fakty i mity

Czym jest prosta spółka akcyjna?

Innowacyjne strategie biznesowe: jak zwiększyć konkurencyjność firmy konsultingowej

Jak uniknąć pułapek w prowadzeniu spółki 2025

Jak skutecznie opracować strategię biznesową dla rozwoju firmy

Innowacyjne strategie rozwoju biznesu: jak wykorzystać nowe technologie?